Namun demikian, asuransi unit-link berhubungan erat dengan investasi.
Artikel kali ini akan mengupas mengenai alokasi dana investasi khususnya unit-link Allianz.
Alokasi dana investasi pada asuransi Allianz konvensional terbagi dalam 5 bagian:
- Smartlink Rupiah Fixed Income Fund
- Smartlink Rupiah Balanced Fund
- Smartlink Rupiah Equity Fund
- Smartlink Rupiah Money Market Fund
- Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund
- AlliSya Rupiah Fixed Income Fund
- AlliSya Rupiah Balanced Fund
- AlliSya Rupiah Equity Fund
Smartlink Rupiah Fixed Income Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk menyediakan pendapatan yang relatif stabil dengan menjaga modal untuk jangka panjang.
Strategi Investasi
Allianz SmartLink Rupiah Fixed Income Fund is an insurance-linked fund incorporated in Indonesia. The Fund’s objective is to provide stable income and protect the initial investment for the long-term. The Fund invests in short to medium-term instruments (such as deposits, SBI or mutual fund) and long-term instruments (such as debts).Alokasi dana pada Smartlink Rupiah Fixed Income Fund adalah 0-20% ke dalam instrumen-instrumen jangka pendek (seperti deposito, SBI/Sertifikat Bank Indonesia, SPN/Surat Perbendaharaan Negara dan/atau reksadana pasar uang) dan 80-100% ke dalam instrumen jangka menengah/panjang (seperti obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan tetap).
Tolak Ukur
80% HSBC Bond Index & 20% Rata-rata Deposito (1 Bulan) dari BNI, BCA dan Citibank
Kategori Investasi
Investor Moderat
Tanggal Peluncuran
25 Mei 2001
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
Smartlink Rupiah Balanced Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang
dengan menghasilkan pendapatan yang relatif stabil.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan ke dalam instrumen-instrumen jangka pendek (seperti deposito, SBI, SPN dan/atau reksadana pasar uang) dengan target 30%, ke dalam instrumen-instrumen jangka menengah atau panjang (seperti obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan tetap) dengan target 40%, dan ke dalam instrumen-instrumen saham (baik secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham) dengan target 30%.
Tolak Ukur
30% Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) & 70% rata-rata deposito (3 bulan) dari bank Mandiri, BNI, BTN, Danamon, dan CIMB Niaga
Kategori Investasi
Investor Moderat
Tanggal Peluncuran
08 Maret 2004
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
Smartlink Rupiah Equity Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk menyediakan hasil investasi maksimal dalam jangka panjang.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan 0 – 20% ke dalam instrumen-instrumen jangka Pendek (seperti deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang) dan 80 – 100% ke dalam instrumen-instrumen saham (baik secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham)
Tolak Ukur
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
Kategori Investasi
Investor Agresif
Tanggal Peluncuran
01 September 2007
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
Smartlink Rupiah Money Market Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk memberikan perlindungan nilai pokok dan mempertahankan likuiditas yang tinggi dengan menyediakan pendapatan yang tetap.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan 100% ke dalam instrumen-instrumen jangka pendek (seperti deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang) dan/atau obligasi dibawah 1 tahun.
Tolak Ukur
Rata-rata Deposito 1 Bulan dari Bank BNI, BCA dan Citibank
Kategori Investasi
Investor Konservatif.
Tanggal Peluncuran
25 Mei 2001
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
1%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk menyediakan hasil investasi maksimal dalam jangka panjang.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan 0 – 20% ke dalam instrumen-instrumen jangka Pendek (seperti deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang) dan 80 – 100% ke dalam instrumen-instrumen saham (baik secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham).
Tolak Ukur
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
Kategori Investasi
Investor Agresif
Tanggal Peluncuran
01 September 2007
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
AlliSya Rupiah Fixed Income Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk menyediakan pendapatan yang relatif stabil dengan menjaga modal untuk jangka panjang.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan 0 – 20% ke dalam instrumen-instrumen syariah jangka pendek (seperti deposito syariah, SBI syariah, SPN syariah, dan/atau reksadana syariah pasar uang) dan 80 – 100% ke dalam instrumen-instrumen jangka menengah atau panjang (seperti obligasi pemerintah syariah, obligasi korporasi syariah dan/atau reksadana pendapatan tetap syariah).
Tolak Ukur
–
Kategori Investasi
Investor Moderat
Tanggal Peluncuran
25 April 2006
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
–
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
AlliSya Rupiah Balanced Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan menghasilkan pendapatan yang relatif stabil.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan ke dalam instrumen-instrumen syariah jangka pendek (seperti deposito syariah, SBI syariah, SPN syariah, dan/atau reksadana syariah pasar uang) dengan target 7.5%, dan ke dalam instrumen-instrumen syariah jangka menengah atau panjang (seperti obligasi pemerintah syariah, obligasi korporasi syariah dan/atau reksadana pendapatan tetap syariah) dengan target 40%, dan ke dalam instrumen-instrumen saham dalam instrumen syariah berdasarkan keputusan OJK (baik secara langsung atau melalui reksadana saham syariah) dengan target 52.5%.
Tolak Ukur
–
Kategori Investasi
Investor Moderat
Tanggal Peluncuran
25 April 2006
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
AlliSya Rupiah Equity Fund
Tujuan InvestasiTujuan investasi dari dana ini adalah untuk menyediakan hasil investasi maksimal dalam jangka panjang.
Strategi Investasi
Untuk mencapai tujuan investasi maka dana ini diinvestasikan 0 – 20% ke dalam instrumeninstrumen jangka pendek seperti deposito syariah, SBI syariah, SPN syariah, dan/atau reksadana syariah pasar uang) dan 80 – 100% ke dalam instrumen-instrumen saham dalam instrumen syariah berdasarkan keputusan OJK (baik secara langsung atau melalui reksadana saham syariah).
Tolak Ukur
Jakarta Islamic Index (JII)
Kategori Investasi
Investor Agresif
Tanggal Peluncuran
01 Februari 2008
Mata Uang
Rupiah
Rentang Harga Jual-Beli
5%
Biaya Manajemen
2%
NAB (Nilai Aktiva Bersih) Unit Link
Perbandingan (Comparison) NAB Unit Link
Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa yang akan datang.
Informasi mengenai alokasi dana investasi ini hanya bertujuan untuk melengkapi pengetahuan kita saja.
Untuk informasi dana investasi yang lebih detail, silakan membuka link berikut : https://www.bloomberg.com/ dan masukkan kata kunci pada kolom pencarian.
Sumber: http://investment.allianz.co.id/allianz-fund/allianz-fund/fund-information
Posting Komentar
Email: y_o2k@yahoo.com
WA: 085101847661
Pin BB: 7FC60987